如何实现真正的家族财富传承?

        家族财富是时下讨论关注的热点,财富是一把双刃剑,用的好可以造福人类,但财富也往往可以是个魔鬼。“富有但丑闻百出”(Rich but Ugly)是许多人对家族企业的负面印象。许多的富裕家族有很多丑陋的家族纷争,暴露出人性的贪婪和自私,毁掉家族的爱和亲情,最终让家族分裂。

        但我们也看到很多百年历久不衰家业长青的家族企业,比如日本老铺企业也长达300多年,甚至超过千年历史。法国欧尚传过百年传承到第五代,家族达到1200多人。华人企业中百年传奇的李锦记也传承至第五代。他们经历过历史的种种考验,却依旧能代代相传,形成家族的品牌。为何有的家族传承是一部血腥仇恨史,而有些确是变成让人钦佩仰慕的贵族?家族财富究竟靠什么能代代相传呢?同是家族企业,为何最终的结局截然不同。我们发现,成功的家族特别强调家族精神财富的传承,日本百年以上企业都有自己的家训,如塚喜集团“积善之家必有余庆”古训。法国欧尚穆里耶兹家族强调家族团结,形成“透明、勇敢、渴望发展、以人为本、公司为先、顾客至上、提升人们生活品质”的高度一致家族理念。李锦记建立“思利及人”为核心的家族精神。其根本是代代相承同一个家族体系理念。财富如果没有信仰和价值观,财富将是一个恶魔,纠缠在家族成员之间,人性的贪婪与丑恶将主导其生命和生活。

        中国的家族企业由于历史的特殊原因,近三十余年长期生长在野蛮的成长时期,往往很多一代企业家在忙碌中没有思考商业文明、家族文化和精神的问题。许多家族更多考虑的是财富积累后如何投资,分配和安全的问题。也有很多家族在传承过程中分崩离析,成员内部的矛盾纠纷源自于没有统一的家族核心精神,有些或者统一到一个创始人身上,一旦创始人离世,所有的矛盾也一下浮上水面。从长远考虑,如果在代代传承过程中,缺少一种凝聚人心的共同信念,家训和家文化的熏陶,年轻一代就很难对父辈们的事业产生认同感、责任感和归属感。许多价值观和理念的冲突,往往使到二代不愿意接班,也缺少一种对家族的担当力和责任感。

家族精神品牌的落地


家族代际传承的实际是家族共同价值观的传承。家族使命和信仰是成功家族企业的灵魂,延伸出家族企业的核心价值观和处事待人的行为方式。价值观构成了家族治理的思想基础。在价值观的基础上,形成规范可操作,被铭记的家训。家训是制度的精神、治理的架构以及用制度和规则去独立思考问题的方法。家训对内要求家族成员自律,是传递家族精神的一种深化手段,是作为家族治理依据和家族成员行为规范。但家训并不能提供具体的解决办法,也不涉及家族具体商业上的安排。

家族宪法背后的智慧,是无法通过家训、家族口号来实现的。家族宪法以家族治理为核心,围绕家族、企业所需要面对和解决的一系列常见问题。比如订立家族核心理念、愿景和使命、家族组织架构、家族产权分配计划、企业管理权和所有权、家族成员聘雇政策、家族成员退休政策、家族成员行为准则等,制定出符合家族实情的科学解决机制。
 

家族精神和文化体系

 

举一个亚洲华人家族企业的案例,李锦记家族在遭遇两次家族内乱后,探索出一个全新的“家族模式”。追求“家族永续”的信念,认为“我们>我”,建立“思利及人”的家族价值观。从家族价值观核心理念,延伸出3个基本要素——“务实诚信、造福社会、永远创业”,作为李氏家族的家训。李锦记建立李氏家族根本法-----《李锦记家族宪法》,使家族和企业的发展有了完整统一的规划,以此蓝本推进家族的长久和睦。

物质财富本身容易物理性传承,但是财富的灵魂却不能物理性传承。一个财富的灵魂是家族精神和文化的心脏,它能够支持和维系家族的关系,家族企业才有更好的动力,财富才能够延续。

如何将家族财富灵魂传承,根究在于建立合理的家族沟通机制。在家族中建立家族委员会,包括家族董事会和家族办公室。家族董事会由家族股东代表组成,主要制定家族企业的发展战略、财务政策和人事组织等。家族办公室透过管理各分委员会,执行整全富裕的管制,从而实践家族世代企业传承。家族办公室中,针对家族精神和文化、家族关系的维系、家族企业交棒和家族财富的管理,分别设立家族文化委员会和家族治理委员会,康乐委员会和关系委员会,企业管治委员会和教育委员会,理财投资委员会和慈善委员会。各委员会制定自己工作职责和范围,建立家族传承和发展沟通机制。


十大家族财富传承最佳实务准则:

        为了帮助家族企业成功实现财富传承,经过长期研究思考,我们总结了十大家族财富传承最佳实务准则。

 

1

厘定清晰有力的家族文化

家族文化是构建家族企业的总要基石。要厘订清晰的家族文化,家族成员必须恒常交流家族的理念和核心价值,让每位成员清楚了解细节,更要做文字记录,并将良好的家族文化世代传承。追溯及记录家族历史及传统。家族传承并非只限于财富,家族的历史及传统也必须传承下去,因为这是家族的“根”,有了根本,家族才能代代相传。成员要清楚了解家族的重要历史,并且需要有系统地记录,确保这些历史不会随时间散失,得以代代相传。

 

2

构建家族财富的价值观

每个家族成员看待财富的理念都不同,要抱持正确理念才能合理地运用。为此,家族要为家族财富的理念达成共识,厘清何谓家族财富,并在家族财富的支出和投资上有清晰的原则,为运用财富订下清楚的指引。

 

3

凝聚家族回馈社会的共识

很多家族企业都会参与慈善事业,回馈社会,体现“取之社会,用之社会”的精神。家族企业应支持不同的慈善项目,以及积极参与义务工作。家族企业亦应有系统的管理家族的慈善活动,使之更为有效。

 

 

4

建立及主持定期家族聚会及会议,维系开放互信的沟通渠道

沟通在于交流并达成共识,在过程中互相理解,才不致出现误解。家族成员间必须保持良好的沟通,并设立清晰的沟通原则。家族需要定期举办聚会及活动,举行正式而有效的家族会议,让成员积极参与,联络家族成员感情,讨论重要事项,对跨世代的持续发展更是必要的。另外,家族建立处理矛盾的有效调节机制,持开放态度交流,才能维系互信的沟通渠道。

 

5

培育新一代传承领袖的教育及发展,鼓励及安排家族成员实践个人抱负

家族需要为新一代制定清晰地培育机制,从小开始培育合适人选,并以持续系统训练他们的领袖才能,让新一代成为家族企业接班人。每个人都应该有个人抱负,家族成员也不例外。由于并非所有成员都是继承人,家族亦应确保他们清楚规划自己的事业蓝图。家族应该鼓励成员追求其个人抱负,并了解他们的强弱项,从而能具体安排及支援他们实践个人抱负。个人有了目标,才会更努力发展自我。

 

6

灌输理财概念予适龄的家族成员

家族有责任向新一代灌输正确的理财概念,培养新一代规划个人财务,并适当的投资。在6-14岁时,应当教导他们合适的财富观念;到15至22岁时,应该让他们学习理财技能;在踏出社会后,则应给予他们机会,实践创富经验。

 

7

建构积极有效的管治机制,厘订家族成员的雇佣及解雇政策

家族企业要发展及传承,需要建构积极而有效的管治机制。家族企业应厘清家族成员在企业中的角色,在董事局及管理层中建立明确的权责分配。制订家族成员的雇聘政策,公平的衡量每位成员的待遇。家族成员能够选择是否在家族企业中发展,家族应制订入职及离职政策。如成员决定在家族企业发展,家族亦需订立薪酬、权责及绩效管理机制。

 

8

提高财务资讯及业务决策的透明度

参与家族企业的家族成员股东,需要清晰地理解企业决策和营运,要有能力阅读并分析财务报表,从而做出管理决策。至于没有参与家族企业的成员,也应该有渠道了解家族企业的决策和运作。

 

9

厘订家族企业股东股份买卖及派息政策,清晰家族财富的分配协议

家族企业需要制定清晰的股权分配协议,并厘订股东派息及股份买卖政策。家族亦应建立调解机制,以防万一股东间发生纠纷时,能依据机制处理有关问题。

家族企业要代代相传,必须要有清晰地财富分配协议。股权、房地产和现金等核心资产的分配协议必不可少。此外,古董、画或表等特殊资产的分配计划,亦不能忽视。家族并应制订跨世代家族财富传承计划。

 

10

规划家族企业拓展策略

家族应为家族企业厘订发展的愿景及使命,并应有清晰的营商理念。要家族企业代代相传,制订明确的中长线计划亦不可少。
 

作者:李秀娟,中欧国际工商学院管理学教授,米其林领导力与人力资源管理教席教授,组织行为学及人力资源管理学系系主任,中欧领导力行为实验中心主任,中欧家族传承研究中心联合主任

此文发表在 《家族企业》杂志2017年12月刊,原文有删减